पोर्टफोलियो मैनेजर क्या करता है?

हेज फंड एनालिस्ट का क्या मतलब है?

हेज फंड विश्लेषक की परिभाषा क्या है? वित्तीय समाचारों का पालन करने और बाजार के रुझानों का आकलन करने के लिए एक हेज फंडालिस्ट जिम्मेदार है। आम तौर पर, एचएफए समाचारों के विश्वसनीय स्रोतों को पढ़ने और ऐसी जानकारी एकत्र करने के लिए इंटरनेट पर बड़ी मात्रा में समय व्यतीत करते हैं जो फंड के पोर्टफोलियो के लिए मूल्यवान साबित हो सकती पोर्टफोलियो मैनेजर क्या करता है? हैं।

इसके अलावा, फंड एनालिस्ट उनके द्वारा किए गए विश्लेषण के आधार पर फंड मैनेजर को संभावित निवेश का सुझाव देते हैं, जिससे कुछ स्टॉक या बॉन्ड की सिफारिश की जाती है। एक बार जब निवेश किया जाता है, और फंड मैनेजर उपयुक्त रणनीति चुनता है, तो विश्लेषक को यह निगरानी करनी चाहिए कि क्या रणनीति फलदायी है या इसमें सुधार की गुंजाइश है।

आइए एक उदाहरण देखें।

उदाहरण

पीटर एक विश्लेषक हैं, जो ब्लैकरॉक एडवाइजर्स में काम करते हैं। कंपनी एक वैश्विक एचएफ है, जिसका मुख्यालय न्यूयॉर्क में है, और पीटर उचित बाजार अनुसंधान करने के बाद नए निवेश के अवसरों की पहचान करने के लिए जिम्मेदार है। वह स्वास्थ्य सेवा क्षेत्र में विशिष्ट है, और इसलिए, उसे स्वास्थ्य सेवा उद्योग में लाभदायक निवेशों की पहचान करने का कार्य सौंपा गया है।

हर सुबह, पीटर सभी अखबार पढ़ता है, और वह दिन की खबरों से अपडेट रहने के लिए प्रमुख वेबसाइटों पर जाता है। दिन के दौरान, वह बाजार की स्थितियों के सापेक्ष कई स्वास्थ्य सेवा कंपनियों के प्रदर्शन का आकलन करता है, और वह यह निर्धारित करने के लिए मूल्यांकन विश्लेषण करता है कि आने वाली तिमाहियों या वर्षों में प्रत्येक कंपनी से कैसा प्रदर्शन करने की उम्मीद है। यदि वह किसी ऐसी कंपनी की पहचान करता है जिसे वह मानता है कि इसमें बाजार से बेहतर प्रदर्शन करने की क्षमता है, तो वह एक निवेश थीसिस बनाता है, जिसे वह अपने फंड मैनेजर को प्रस्तुत करता है।

यद्यपि वह अपने काम में बहुत कुशल है, पीटर अभी भी एक जूनियर फंड विश्लेषक है क्योंकि वह ब्लैकरॉक में केवल दो साल के लिए काम करता है। उन्होंने अभी-अभी बाय-साइड हेज फंड विश्लेषकों का अपना नेटवर्क विकसित करना और वरिष्ठ स्तर के निवेश विचारों में संलग्न होना शुरू किया है। उम्मीद है कि अगले साल, पीटर खुद के निवेश विचारों को उत्पन्न करने की एक प्रदर्शित क्षमता के साथ एक वरिष्ठ फंड विश्लेषक बन जाएगा।

हेज फंड विश्लेषकों को परिभाषित करें: हेज फंड एनालिस्ट का मतलब एक कर्मचारी है जो निवेश के अवसरों पर शोध करने वाले एचएफ में काम करता है।

डाइरेक्ट इक्विटी, म्यूचुअल फंड और इंडेक्स फंड इनवेस्टमेंट के बीच अंतर

हम जानते हैं कि फाइनेंसिएल मार्केट में सभी लेन-देन जोखिम भरे होते हैं और हम हर विज्ञापन के अंत में सावधानी पूर्ण चेतावनी दे सकते हैं – कृपया आप इन्वेस्ट करने से पहले प्रपोज़ल डाक्यूमेंट को ध्यान से पढ़ें। लेकिन हम में से ज्यादातर अनिवार्य रूप से लंबे और बोरियस प्रपोज़ल डाक्यूमेंट को पढ़ने में फेल रहते हैं । यह पोस्ट तीन सिंपल मार्केट साधनों – डाइरेक्ट इक्विटी, म्यूचुअल फंड, और अनुक्रमित निवेशों (Indexed inputs) के बीच अंतर की बेसिक डिटेल को समझने में आपकी मदद करेगा, ताकि आप अपने अनुसार सही निर्णय ले पाएं|

डाइरेक्ट इक्विटी – कंपनी के ओनरशिप के साथ अपने शेयर को प्राप्त करना

जब हम किसी कंपनी के इक्विटी शेयरों में इन्वेस्ट करते हैं तो हम कानूनी रूप से कंपनी के ओनरशिप को खरीदते हैं। कुल राशि जो कंपनी जुटाने की योजना बना रही है उसे शेयरों में छोटे भाग में विभाजित किया जाता है जिनका प्राइज़ रुपये में है। यदि आप इन शेयरों की मैम्बरशिप लेते है जिससे हमें कंपनी की बैठकों में भाग लेने और निर्णयों पर हमारी ओपिनियन को आवाज़ देने का अधिकार मिलता है लेकिन हम इन्वेस्ट करते हैं इसका मेन कारण भाग किया हुआ है – जो हमारे लिए एक निवेशक के लिए एक प्राइज़ की तरह है क्योंकि यह हमारे पैसे का उपयोग कर रहा है कंपनी एक प्राफ़िट कमाती है जो अब बोनस के रूप में मालिकों को डिवाइड किया जाता है। कोई भी कंपनी को वापस शेयर देना छोड़ सकता है या प्रीमियम के लिए उसे थर्ड पार्टी को बेच सकता है।

म्यूचुअल फंड इन्वेस्ट – प्रोफेशनल पोर्टफोलियो मैनेजर क्या करता है? इनवेस्टमेंट और लो रिस्क का आकर्षण

म्यूचुअल फंडों ने इक्विटी में इन्वेस्ट का विकल्प प्रदान किया है | क्योंकि अधिकांश इन्वेस्टरो के पास न तो स्टॉक रुझानों (Trends) पर नजर रखने के लिए समय है और न ही अपने इन्वेस्ट को द बेस्ट रखने के लिए अप टु डेट फाइनेंसिएल समाचारों के साथ अपडेट होने का । इस प्रकार म्यूचुअल फंड ने इस सोच में अपनी नीव ( Foundation ) मजबूत की | और हमारे इन्वेस्ट का मैनेजमेंट करने वाले आकर्षक प्रोफेशन पर जोर दिया। यह प्रशिक्षित लोग होते हैं – जिन्हें अक्सर पोर्टफोलियो मैनेजर कहा जाता है जिन्होंने तय किया है कि कौन सा शेयर हमारे पैसे का निवेश कर सकेगा। चूंकि यह प्रोफेशनल रूप से किया जाता है म्यूचुअल फंड किए गए लाभ के आधार पर अर्निंग करता है और रिगुलर फीस भी ले सकता है|

म्यूचुअल फंड्स और इक्विटी

इक्विटी पर म्यूचुअल फंड का सबसे अच्छा लाभ यह है कि इसमें रिस्क कम हो जाता है क्योंकि अधिकांश म्यूचुअल फंड विभिन्न कंपनियों के कई शेयरों में इन्वेस्ट करना चाहते हैं जिससे रिस्क के टोटल रिस्क में कमी आती है | (जैसे कि किसी एक में प्रॉफ़िट –लॉस द्वारा बंद की जा सकती है) । हालाँकि जो रिस्क है वह यह है कि कभी-कभी इन्वेस्ट की पूरी टोकरी (Whole basket) अच्छा नहीं कर सकती है।

म्यूचुअल फंड का एक लॉस (हानि ) यह है कि डाइरेक्ट इन्वेस्ट के रूप में हमें इक्विटी में पर्सनल इन्वेस्ट के मामले में एक स्पेशल पार्ट से पैसे निकालने की स्वतंत्रता नहीं हो सकती है। इसके अलावा सभी लाभ किसी के साथ शेयर करने की व्यवस्था के बिना शेयरहोल्डर हैं। इस प्रकार एक हाई रिस्क के लिए इक्विटी में अधिक से अधिक प्राइज़ है।

इंडेक्स फंड इन्वेस्टमेंट –

यह इन्वेस्ट उन लोगों के लिए आदर्श है जो सिविलाइज रिटर्न के साथ बहुत कम रिस्क वाले इन्वेस्ट पोर्टफोलियो चाहते हैं। इसे एक निष्क्रिय प्रबंधित (Idle managed) फंड के रूप में जाना जाता है क्योंकि पोर्टफोलियो मैनेजर निफ्टी जैसी बेंचमार्क पर सूचीबद्ध कंपनियों की इक्विटी की तलाश करता है। ये निफ्टी या सेंसेक्स की तरह एक विशेष सूचकांक को ट्रैक करते हैं और सूचकांक के रिटर्न से मेल खाने का प्रयास किया जाता है। चूंकि यह स्थापित प्रदर्शन बेंचमार्क वाली कंपनियों की एक टोकरी है इसलिए कम रिस्क है और निगरानी आसान है। वे भी कम कास्टली हैं क्योंकि कास्ट के मामले में आउटले इंडेक्स के लगभग मैकेनिकल ट्रैकिंग के कारण कम है।

इक्विटी या म्युचुअल फंड पर इस निवेश का नुकसान (लॉस) यह है कि एक निवेशक को भारी बाजार रिटर्न में नकदी की कमी हो सकती है जो कि म्यूचुअल फंड या इक्विटी में पर्सनल इनवेस्टमेंट द्वारा एक्टिव इनवेस्टमेंट से पसिबल हो सकता है।

म्यूचुअल फंड क्या है?म्यूचुअल फंड और स्टॉक के बीच अंतर

आमतौर पर कहा जाता है कि म्यूचुअल फंड विभिन्न निवेशकों के योगदान से उत्पन्न धन का एक पूल है और फंड मैनेजर द्वारा प्रबंधित किया जाता है। योगदान किए गए पैसे को फंड मैनेजरों द्वारा स्टॉक, बॉन्ड, सोना इत्यादि जैसी विभिन्न प्रतिभूतियों में निवेश किया जाता है। मूल रूप से, यह विविध जोखिम और कम लागत के साथ शेयर बाजार में प्रवेश करने का प्रवेश द्वार प्रदान करता है। जब आप म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं तो आपको ऐसी इकाइयाँ मिलती हैं जो फंड के सभी निवेशों में आपकी हिस्सेदारी का प्रतिनिधित्व करती हैं। म्यूचुअल फंड में निवेश करने के कई फायदे हैं जैसे कि पेशेवर प्रबंधन, पोर्टफोलियो का विविधीकरण, तरलता, कर लाभ, और बहुत कुछ। लेकिन कुछ जोखिम ऐसे भी होते हैं जो म्यूचुअल फंड से जुड़े होते हैं जैसे क्रेडिट जोखिम, बाजार जोखिम, मुद्रास्फीति जोखिम, ब्याज दर जोखिम आदि।

स्टॉक क्या हैं?

स्टॉक कंपनियों के स्वामित्व प्रमाण पत्र को संदर्भित करता है। कंपनियों द्वारा अपने व्यापार विस्तार या किसी अन्य उद्देश्य के लिए पूंजी जुटाने के लिए शेयर जारी किए जाते हैं। शेयर दो प्रकार के होते हैं- सामान्य और पसंदीदा। पूर्व प्रकार में, निवेशकों को कॉर्पोरेट निर्णय लेते समय बैठकों में वोट देने का अधिकार मिलता है। बाद के एक में, ऐसा कोई प्रावधान नहीं है, लेकिन वे कानूनी रूप से अन्य शेयरधारकों से पहले लाभांश प्राप्त करने के हकदार हैं। इसलिए दोनों के अपने-अपने फायदे और नुकसान हैं।

शर्तों का अर्थ समझने के बाद, आइए म्यूचुअल फंड और स्टॉक के बीच अंतर के बारे में जानते हैं।

रिटर्न के आधार पर:

यह देखा गया है कि स्टॉक में म्यूचुअल फंड की तुलना में अधिक रिटर्न की संभावना होती है, हालांकि पूर्व में जोखिम भी अधिक होता है। कई सफल निवेशकों ने शेयरों में प्रत्यक्ष निवेश के साथ अपनी संपत्ति बनाई है लेकिन कई निवेशकों ने अपना सारा पैसा भी खो दिया है।

अस्थिरता के आधार पर:

म्यूचुअल फंड की तुलना में स्टॉक अधिक अस्थिर होते हैं। क्योंकि म्यूचुअल फंड में निवेशकों को विविधीकरण का लाभ मिलता है जो शेयर बाजार में निवेश करते समय शामिल जोखिम को पोर्टफोलियो मैनेजर क्या करता है? कम करने में मदद करता है, कंपनी के शेयरों में प्रत्यक्ष निवेश किया जाता है।

टैक्स के आधार पर

शेयरों की तुलना में म्युचुअल फंड अधिक कर-कुशल निवेश हैं। कई म्यूचुअल फंड हैं जो टैक्स छूट का फायदा पोर्टफोलियो मैनेजर क्या करता है? देते हैं लेकिन शेयरों में ऐसा कोई फायदा नहीं मिलता है।

लागत के आधार पर

स्टॉक और म्यूचुअल फंड दोनों में निवेश की लागत शामिल होती है लेकिन म्यूचुअल फंड की तुलना में स्टॉक की लागत कम होती है। यह म्यूचुअल फंड के प्रबंधन में शामिल खर्चों की संख्या के कारण है।

प्रबंधन के आधार पर

शेयरों में, आप अपने पोर्टफोलियो का प्रबंधन स्वयं करेंगे उदाहरण के लिए कब खरीदना है, कब बेचना है। लेकिन म्यूचुअल फंड में, पोर्टफोलियो का प्रबंधन एक फंड मैनेजर द्वारा किया जाता है, जो उचित शोध और विश्लेषण के साथ समर्थित प्रतिभूतियों में फंड के निवेश से संबंधित सभी प्रमुख निर्णय लेता है।

डीमैट खाता

शेयरों में निवेश करने के लिए आपको डीमैट खाते की आवश्यकता होती है लेकिन म्यूचुअल फंड में ऐसी कोई आवश्यकता नहीं होती है।

स्टॉक की तुलना में म्यूचुअल फंड में निवेश करना अधिक सुविधाजनक है। शेयरों में निवेश के लिए आपको ब्रोकरेज खाता, डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलना होगा लेकिन म्यूचुअल फंड के लिए ऐसी कोई आवश्यकता नहीं है। कई ऑनलाइन प्लेटफॉर्म भी हैं जो आजकल उपलब्ध हैं जहां से आप म्यूचुअल फंड में निवेश शुरू कर सकते हैं।

निवेश के आधार पर

जब आप म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं तो आपके पोर्टफोलियो में कई परिसंपत्ति वर्गों जैसे सोना, डेट, इक्विटी आदि का एक्सपोजर मिलता है। उदाहरण के लिए हाइब्रिड म्यूचुअल फंड हैं जो इक्विटी और डेट दोनों में निवेश करते हैं। लेकिन शेयरों में निवेश करते समय आप केवल कंपनी के शेयरों को ही खरीद सकते हैं।

नियंत्रण

जब आप म्यूचुअल फंड की तुलना में शेयरों में निवेश करते हैं तो आपके पोर्टफोलियो पर अधिक नियंत्रण होता है। जब आप शेयरों में निवेश कर रहे होते हैं तो आपके पोर्टफोलियो पर आपका पूरा नियंत्रण होता है। आप तय कर सकते हैं कि कब खरीदना है कब बेचना है और क्या खरीदना है। लेकिन जब आप म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं तो निवेश के संबंध में सभी निर्णय फंड मैनेजर द्वारा लिए जाते हैं, निर्णय लेने में आपकी कोई भूमिका नहीं होती है।

उपयुक्तता

म्युचुअल फंड ऐसे व्यक्ति के लिए अधिक उपयुक्त होते हैं, जिन्हें वित्तीय बाजार (नौसिखिया निवेशक) के बारे में इतना ज्ञान नहीं है क्योंकि विविधीकरण के लाभ निवेशक के जोखिम को कम करते हैं और फंड का प्रबंधन फंड मैनेजर द्वारा किया जाता है। लेकिन स्टॉक आम तौर पर उन निवेशकों के लिए उपयुक्त होते हैं जिन्हें वित्तीय बाजार की अच्छी जानकारी होती है और वे शेयरों के प्रदर्शन की निगरानी के लिए अपना समय समर्पित कर सकते हैं।

आशा है कि अब म्यूचुअल फंड और स्टॉक के बीच का अंतर स्पष्ट हो गया है, दोनों अलग-अलग चीजें हैं और दोनों के अपने फायदे और नुकसान हैं।

प्रोजेक्ट पोर्टफोलियो मैनेजमेंट केस स्टडी

1871 में स्थापित, फुल्टन काउंटी स्कूल सिस्टम जॉर्जिया के सबसे पुराने और सबसे बड़े स्कूल जिलों में से एक है। छात्र की उपलब्धि पर ध्यान केंद्रित करने और लगातार सुधार की प्रतिबद्धता के साथ, फुल्टन ने एक प्रमुख स्कूल प्रणाली के रूप में प्रतिष्ठा अर्जित की है। उत्कृष्टता का यह लंबा इतिहास कई राज्यों और फुल्टन के स्कूलों, कर्मचारियों और छात्रों को दिए गए राष्ट्रीय सम्मानों से स्पष्ट है।

फुल्टन काउंटी स्कूल सिस्टम राष्ट्र में सबसे अनोखी स्कूल प्रणाली में से एक है। हालांकि छात्र नामांकन के मामले में जॉर्जिया की सबसे बड़ी स्कूल प्रणाली नहीं है, लेकिन यह भौगोलिक क्षेत्र की सबसे बड़ी प्रणालियों में से एक है। सिटी ऑफ़ चटाहोचेही हिल्स के दक्षिणी छोर से जॉन्स क्रीक में इसके सबसे उत्तरी सिरे तक, काउंटी लगभग 70 से अधिक लंबा है। जिसे वर्तमान फुल्टन काउंटी के रूप में जाना जाता है, का गठन 1932 में पूर्व कैंपबेल और मिल्टन काउंटियों द्वारा किया गया था, जिससे फुल्टन को तीन काउंटियों का आकार मिला।

पोर्टफोलियो मूल्य ड्राइव करें

स्मार्ट ऑनलाइन टूल आपको अपने मूल्य को पोर्टफोलियो मैनेजर क्या करता है? अधिकतम करने और व्यावसायिक लक्ष्यों को पूरा करने के लिए अपने प्रोजेक्ट पोर्टफोलियो का रणनीतिक मूल्यांकन और अनुकूलन करने में मदद करते हैं।

परियोजना के परिणामों में सुधार

शेड्यूलिंग, समय और कार्य प्रबंधन और संसाधन असाइनमेंट के लिए मजबूत उपकरण आपको बेहतर परिणाम देने के लिए प्रोजेक्ट योजनाओं को अनुकूलित करने में मदद करते हैं।

सहयोग को बढ़ावा देना

स्काइप फॉर बिजनेस और यमर जैसे सहयोग साधनों के साथ सहज एकीकरण टीम वर्क को प्रोत्साहित करता है और अंततः परियोजनाओं के दौरान बेहतर परिणाम देता है।

समझदारी से निर्णय लें

बिल्ट-इन रिपोर्ट और बीआई उपकरण आपको प्रोजेक्ट, प्रोग्राम और पोर्टफोलियो में अंतर्दृष्टि प्राप्त करने और अधिक सूचित निर्णय लेने के लिए डेटा की कल्पना करते हैं।

• बजट बाधाओं के साथ परियोजना का चयन संतुलित करना
• संगठनों के रणनीतिक उद्देश्यों के साथ परियोजना के गठबंधन को सुनिश्चित करना
• प्रोजेक्ट डेटा कैप्चरिंग और बाद की रिपोर्टिंग में मैनुअल प्रक्रियाएं प्रोजेक्ट की लागत बढ़ाती हैं और समय-समय पर रिपोर्ट बढ़ाती हैं
• प्रोजेक्ट मैनेजमेंट टूल और संबंधित प्रोजेक्ट रिपॉजिटरी का अभाव कोई सत्य "सत्य का संस्करण" नहीं है।
• प्रोजेक्ट SharePoint साइटें बहुत कम उपयोग की जाती हैं इसलिए सहयोग और संबंधित सामंजस्यपूर्ण निर्णय समर्थन क्षमता को कम से कम किया जाता है

समाधान - लचीले, क्लाउड-आधारित परियोजना प्रबंधन

• पोर्टफोलियो प्रबंधन
  • पोर्टफोलियो प्रबंधन ने नए प्रोजेक्ट अनुरोधों, रणनीतिक परियोजनाओं के चयन और बजट के प्रबंधन के लिए पर्याप्त क्षमता प्रदान की
  • पोर्टफोलियो स्तर पर दोनों पर अधिक व्यवहार्यता और विश्लेषण प्राप्त करने के लिए वरिष्ठ अधिकारियों की क्षमता, संसाधनों, लागत और अवसर पर संगठन के भार को समझना
  • एक सामान्य रिपॉजिटरी और एकल "सत्य का संस्करण" के साथ सुसंगत और सटीक विश्लेषण
  • परियोजना प्रबंधन सर्वोत्तम प्रथाओं के बाद एक सामान्य मानक सुलभ प्लेटफॉर्म का उपयोग करके प्रोजेक्ट मैनेजर प्रभावी रूप से प्रोजेक्ट बना, बना, प्रबंधित और ट्रैक कर सकते हैं।
  • परिभाषित समयसीमा, अनुसूची और बजट के साथ परियोजना वितरण के लिए टीम के सहयोग में व्यापक सुधार
  • पोर्टफोलियो स्तर पर दोनों पर अधिक व्यवहार्यता और विश्लेषण प्राप्त करने के लिए वरिष्ठ अधिकारियों की क्षमता, संसाधनों, लागत और अवसर पर संगठन के भार को समझना
  • टीम आसानी से, ध्यान केंद्रित, खुले तौर पर और प्रभावी ढंग से संवाद करती है
  • परियोजना प्रबंधक टीम के सदस्यों के साथ दिन-प्रतिदिन के कार्य असाइनमेंट को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करते हैं
  • प्रोजेक्ट मैनेजर काम को मापने, अन्य टीमों के काम की निगरानी करने और गैर-प्रोजेक्ट कार्य का प्रबंधन करने में सक्षम हैं
  • प्रोजेक्ट प्रबंधित परियोजना के लिए सटीक व्यय सुनिश्चित करने के लिए टीम के प्रयास की समीक्षा और अनुमोदन करने में सक्षम हैं
  • Microsoft Project Online Microsoft क्लाउड पर है और दुनिया में कहीं भी किसी भी डिवाइस पर उपलब्ध है और इसमें कई भाषा विकल्प हैं, जो संगठन को सभी परियोजनाओं और टीमों के लिए एक मानक का उपयोग करने में सक्षम बनाता है ताकि संगठन सफलता की ओर बढ़ सके
  • प्रोजेक्ट ऑनलाइन कसकर माइक्रोसॉफ्ट प्रोजेक्ट प्रोफेशनल के साथ मिलकर वित्त, एचआर सिस्टम और बहुत कुछ जैसे मौजूदा सिस्टम के साथ एकीकृत करता है

  लाभ - वैश्विक परियोजना की स्थिति में त्वरित, आसान अंतर्दृष्टि

  • प्रोजेक्ट डेटा अतिरेक को कम करें, कम प्रयास के साथ अधिक सटीकता प्रदान की
  • पावर बीआई कुल डेटा के माध्यम से विकसित सारांश डैशबोर्ड बेहतर रणनीतिक निर्णयों के लिए अंतर्दृष्टि को चमकाने में मदद करता है
  • परियोजना ऑनलाइन संगठन भर में हर रोज सहयोग को मजबूत करता है
  • प्रोजेक्ट ऑनलाइन सहयोग और संवाद करने और समग्र टीम वर्क में मदद करने के लिए नया तरीका प्रदान करता है
  • प्रोजेक्ट ऑनलाइन एंटरप्राइज़ स्तर पर सभी प्रोजेक्ट डेटा को केंद्रीकृत करने में मदद करता है
  • जल्दी से शुरू करें - प्रोजेक्ट ऑनलाइन का आसान और सुसंगत उपयोगकर्ता इंटरफ़ेस त्वरित गोद लेने, भागीदारी में सुधार करता है और टीमों को अधिक काम करने में मदद पोर्टफोलियो मैनेजर क्या करता है? करता पोर्टफोलियो मैनेजर क्या करता है? है

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  Answer for पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है

  आजकल ‘पोर्टफोलियो’ शब्द काफी प्रचलन में है। इसके पहले सामान्य रूप से पोर्टफोलियो की जगह ‘बचत’ शब्द का उपयोग होता था। व्यक्ति अपनी आय में से भावी आवश्यकताओं एवं सुरक्षा के लिए नियमित रूप से बचत करता रहता है
  और अपनी इसी बचत को विभिन्न निवेश साधनों में निवेश करता रहता है, ताकि उसकी बचत पर ब्याज के साथ-साथ पूँजी वृद्धि का लाभ भी मिलता रहे। सामान्य शब्दों में कहें तो व्यक्ति की ‘बचत की पोटली’ ही पोर्टफोलियो है। इसमें बचत बैंक, पी.पी.एफ., पोस्ट ऑफिस सेविंग, किसान विकास पत्र, नेशनल सेविंग सर्टिफिकेट, आर.बी.आई. बॉण्ड व कॉरपोरेट बॉण्ड आदि का समावेश हो सकता है; जबकि शेयर बाजार में ‘पोर्टफोलियो’ शब्द का प्रयोग विभिन्न कंपनियों के शेयरों में किए गए निवेश की पोटली से है। अब यह शब्द ‘पोर्टफोलियो मैनेजमेंट सर्विसेज’ अर्थात् ‘पी.एम.एस.’ के नाम से प्रचलित हो रहा है।
  धन कमाने के साथ उसका व्यवस्थित निवेश करना एक कला है। यदि कोई व्यक्ति इस कला में विफल हो जाए तो उसकी मेहनत की कमाई नष्ट हो जाती है। इस जोखिम से छुटकारा पाने के लिए अब लोग पोर्टफोलियो मैनेजमेंट सर्विस की सहायता लेने लगे हैं। अधिकांश लोगों के पास अपना व्यवसाय या नौकरी करने के बाद खुद का पोर्टफोलियो प्रबंधित करने का समय नहीं बचता और फिर मात्र समय ही एक समस्या नहीं है। पोर्टफोलियो मैनेजमेंट के लिए उसकी समझ भी होना जरूरी है। आज पूँजी बाजार में विभिन्न प्रकार के निवेश से लोग धनी हो गए हैं। उनकी संख्या में बढ़ोतरी होने के साथ विविधता और जटिलता भी बढ़ी है। ऐसे में उसे प्रबंधित करने के लिए विशेष कुशलता की जरूरत पड़ती है। सबसे पहले यह समझने की आवश्यकता है कि पोर्टफोलियो और उसका मैनेजमेंट है क्या? व्यक्ति को शेयरों का पोर्टफोलियो क्यों तथा कैसे करना चाहिए और उस पर किस प्रकार ध्यान रखना चाहिए? सामान्य भाषा में समझने के लिए हम उदाहरणस्वरुप मान लें कि किसी राजेश शर्मा को पब्लिक इश्यू में आवेदन करने पर दो कंपनियों के 300-300 शेयर मिल गए और उसके डीमेट खाते में जमा हो गए। उसके बाद उसने बाजार से दो अन्य कंपनियों के 500-500 शेयर खरीद लिये। बाजार में तेजी का रुझान देखते हुए राजेश शर्मा को ज्यादा शेयर खरीदते रहने का मन होने लगा और उसने पिछले छह महीनों में 8 से 10 कंपनियों के 200 से 2,000 तक शेयर खरीद डाले। इन सब शेयरों को उसने लगभग 3.50 लाख रुपए में खरीदा। बाजार में तेजी रही और उसके पास जमा सभी शेयरों का बाजार मूल्य बढ़कर 5 लाख रुपए हो गया, तो यह कहा जा सकता है कि उसके पास 5 लाख रुपए का पोर्टफोलियो है। इसे राजेश शर्मा का पोर्टफोलियो कहा जाएगा।
  इसी प्रकार प्रत्येक निवेशक अपना पोर्टफोलियो तैयार कर सकता है, फिर भले ही उसमें 2 कंपनियों के शेयर हों या 22 कंपनियों के शेयर। कहावत है कि एक ही टोकरी में सारे अंडे नहीं रखने चाहिए, कारण कि यदि टोकरी गिर गई तो सारे अंडे फूट जाएँगे। इसी प्रकार अपनी सारी पूँजी किसी एक कंपनी में निवेश नहीं करनी चाहिए। अच्छा यह होगा कि आप अलगअलग कंपनियों के थोड़े-थोड़े शेयर खरीदकर अपना पोर्टफोलियो तैयार करें। इसका कारण यह है कि इस बात की संभावना कम रहती है कि शेयर बाजार की मंदी में आपके सारे शेयरों के भाव उतने ही टूट जाएँ। आपके दो शेयरों के भाव घट सकते हैं तो दो शेयरों के भाव बढ़ भी सकते हैं। इस प्रकार पोर्टफोलियो में अलग-अलग कंपनियों के शेयर रखने से जोखिम कम हो जाती है। पी.एम.एस. सेवा दो प्रकार की होती है। एक में आप फंड मैनेजमेंट को अपनी पसंद के शेयर खरीदने-बेचने की सूचना देते हैं और फंड मैनेजर भी आपको ऐसी सलाह देते हैं, जबकि दूसरे प्रकार की सेवा में आपको फंड मैनेजर को मात्र रकम देनी होती है तथा उस रकम को वह किन-किन कंपनियों में निवेश करेगा, इसका निर्णय फंड मैनेजर स्वयं करता है और आपको उस पर प्रतिफल देता है। पी.एम.एस. के मामले में आप जिस मैनेजर से यह सेवा लें, उसकी कुशलता पर आपका विश्वास होना जरूरी है। आपके तथा फंड मैनेजर के बीच पारदर्शिता भी होनी चाहिए। इसी प्रकार की सेवाएँ म्यूचुअल फंड, बैंक, ब्रोकिंग कंपनियाँ, रिसर्च हाउस और प्राइवेट कंपनियाँ उपलब्ध कराती हैं।