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ETF लिक्विडिटी

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Edited By: Alok Kumar @alocksone
Published on: August 18, 2022 16:46 IST

गोल्ड ETF से डिजिटल सोने को मिली चमक, निवेश को मिला बढ़ावा, जानें कैसे

गोल्ड ईटीएफ ने भौतिक रूप में की गई खरीदारी की तुलना में अधिक लाभ देकर डिजिटल गोल्ड में निवेश को बढ़ावा दिया है. इन ईटीएफ को खुले बाजार में शेयरों की तरह खरीदा और बेचा जा सकता है, और बिना किसी अतिरिक्त लागत के डीमैट खातों में संरक्षित किया जा सकता है.

हैदराबाद : हाल के दिनों में, गोल्ड ईटीएफ (Exchange Traded Funds) ने भौतिक धातु की तुलना में निवेशकों को अधिक लाभ देकर डिजिटल सोने (Digital gold) में निवेश को बढ़ावा दिया है. सोना एक ऐसा धातु है, जो सदियों से अपने भौतिक रूप में किसी भी आर्थिक संकट का सामना करने की अपनी क्षमता साबित करता आया है. अब, अपने डिजिटल रूप में, सभी वर्गों के लोगों को विश्वास के साथ निवेश करने के लिए अधिक अवसर प्रदान करके सोना और भी मजबूत होकर उभर रही है.

हर शुभ अवसर या त्योहार के लिए लोग सोना खरीदते हैं. इसके सजावटी मूल्य और एक योग्य निवेश के रूप में इसका अधिक महत्व है. पूरी दुनिया सोने को एकमात्र निवेश साधन के रूप में मानती है जो महंगाई का सामना कर सकता है. वे दिन गए जब केवल अमीर ही कीमती धातु में निवेश कर सकते थे. आजकल, कंपनियां सोने में छोटे निवेश करने के अवसर प्रदान कर रही हैं. इसके तहत गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स (Gold ETF) को अच्छा संरक्षण मिल रहा है. जानिए, इसमें आपको किन फायदों का इंतजार है.

आम धारणा यह है कि सामाजिक-आर्थिक और राजनीतिक अनिश्चितताओं को दूर करने के लिए सोने का निवेश सुरक्षित है. भले ही वे किसी विशेष अवधि में किसी देश की अर्थव्यवस्था को कितनी बुरी तरह प्रभावित कर सकते हैं. इतिहास पर एक नजर डालने से पता चलता है कि कैसे सोना स्थिर रहा और हर संकट का सामना करके सुनिश्चित रिटर्न दिया है.

दशकों से, सोने को उसके मूल्य के लिए धन के प्रतीक के साथ-साथ एक विश्वसनीय निवेश के रूप में मान्यता मिली है. एक और आकर्षक विशेषता इसकी आसान लिक्विडिटी है. सोने को सिक्योरिटी के तौर पर इस्तेमाल कर हम कहीं भी आसानी से लोन प्राप्त कर सकते हैं. इन विविध कारणों से, लोग एक तरफ सीधे इसे खरीदकर और डिजिटल गोल्ड बॉन्ड या ईटीएफ का विकल्प चुनकर, सोने में तेजी से निवेश कर रहे हैं.

निवेश पोर्टफोलियो में विविधता की तलाश करने वालों को पहले सोने के निवेश की ओर देखना चाहिए. लंबी अवधि के निवेश पर इक्विटी से अच्छा रिटर्न मिल सकता है. लेकिन निवेशकों के लिए केवल एक प्रकार के निवेश को चुनना उचित नहीं है. जोखिम कारक तभी कम होगा जब निवेश में विविधता होगी, जिससे हाई रिटर्न भी सुनिश्चित होगा. बाजार के पतन के समय में, बॉन्ड सुरक्षा देता है. जब बाजार में उछाल होता है, तो इक्विटी अधिक लाभ प्रदान करती है.

पिछले अनुभव से पता चलता है कि कैसे मंदी के समय में सभी प्रकार के निवेशों ने प्रतिकूल परिणाम दिखाए हैं. हालांकि, सोना इसका अपवाद है. 2008 की वैश्विक मंदी में, शेयरों, हेज फंड, रियल्टी, वस्तुओं और सभी निवेशों पर प्रतिकूल प्रतिक्रिया आई है. हालांकि, दिसंबर 2007 से फरवरी 2009 तक की सबसे कठिन अवधि के दौरान केवल सोना ही इस प्रभाव का सामना कर पाया. यही कारण है कि स्थिरता के लिए किसी के निवेश पोर्टफोलियो में सोने को शामिल किया जाना चाहिए.

भारतीय निवेशकों के पास सोने की कई तरह की योजनाओं को चुनने का अवसर है. वे व्यवस्थित और लंबी अवधि के निवेश के लिए गोल्ड ईटीएफ देख सकते हैं. गोल्ड ईटीएफ यूनिट भारतीय बाजारों में सोने की दरों को दर्शाती हैं. जब ये ईटीएफ खरीदे जाते हैं, तो इसका मतलब है कि डीमैट खातों में सोना डिजिटल रूप में होता है. प्रत्येक गोल्ड ईटीएफ यूनिट के लिए बैकअप के रूप में भौतिक सोना होता है. हम इन गोल्ड ईटीएफ यूनिट को खुले बाजार में शेयरों की तरह ही खरीद और बेच सकते हैं.

म्यूचुअल फंड द्वारा उपलब्ध कराए गए गोल्ड ईटीएफ में व्यय अनुपात कम होता है. मेकिंग या वेस्टेज चार्जेस का कोई खतरा नहीं होता है. बिना सीधे सोना खरीदे कोई भी व्यक्ति सुरक्षा और रिटर्न का लाभ उठा सकता है. व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) भी सोने के निवेश की पेशकश करती है. ऐसी योजनाएं मूल्य में उतार-चढ़ाव के जोखिम के बिना सुनिश्चित औसत रिटर्न प्रदान करती हैं.

अगर मालामाल होना है तो सिल्वर ETF में करें निवेश, सिर्फ 100 रुपए से बनाएं ढेर सारा पैसा

गोल्ड (Gold Investment) की तर्ज पर ही बाजार में सिल्वर ईटीएफ का भी ऑप्शन (Silver ETF) आ गया है। सिल्वर ईटीएफ के लिए दिसम्बर 2021 में बाजार नियामक सेबी (SEBI) ने मंजूरी दे दी है। सिल्वर ईटीएफ में चौंकाने वाली सबसे खास बात है कि बेहद कम पैसों में आप इसमें निवेश कर सकते हैं। जानकर हैरान रह जाएंगे कि निवेश की शुरुआत सिर्फ 100 रुपए से हो सकती है।

अगर मालामाल होना है तो सिल्वर ETF में करें निवेश, सिर्फ 100 रुपए से बनाएं ढेर सारा पैसा

उत्तर प्रदेश में चांदी के आभूषण लोगों की पहली पसंद हैं। राजधानी लखनऊ में 29 जनवरी को एक किलो चांदी का भाव 61,100 है। आजकल चांदी में निवेश तेजी से बढ़ा है। पहले सोने और चांदी की फिजिकल होल्डिंग की परंपरा थी। पर अब लोग पैसे को तेजी से दोगुना करना चाहते हैं। निवेश के लिए नई जगहों की तलाश करते रहते हैं। शेयर बाजार, म्यूचुअल फंड और ETF (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स) निवेश की पहली पसंद हैं। गोल्ड (Gold Investment) की तर्ज पर ही बाजार में सिल्वर ईटीएफ का भी ऑप्शन (Silver ETF) आ गया है। सिल्वर ईटीएफ के लिए दिसम्बर 2021 में बाजार नियामक सेबी (SEBI) ने मंजूरी दे दी है। और सिल्वर ईटीएफ में निवेश की नई गाइडलाइन (Silver ETF Investment Guidelines) जारी कर दी गई है। सिल्वर ईटीएफ में चौंकाने वाली सबसे खास बात है कि बेहद कम पैसों में आप इसमें निवेश कर सकते हैं। जानकर हैरान रह जाएंगे कि निवेश की शुरुआत सिर्फ 100 रुपए से हो सकती है।

ईटीएफ सिक्युरिटीज और शेयर जैसे एसेट का एक बास्केट है, जिसकी खरीद-बिक्री एक्सचेंज पर होती है। इसीलिए इनके फीचर्स और फायदे शेयरों में निवेश की तरह हैं, पर ये म्यूचुअल फंड्स और बॉन्ड जैसे इंस्ट्रूमेंट्स के भी लाभ देते हैं। किसी एक कंपनी के शेयर की तरह ETF की ट्रेडिंग दिनभर होती है।

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सिल्वर ETF में निवेश क्यों?

एक रिपोर्ट के अनुसार आने वाला वक्त चांदी का है। जैसे अर्थव्यवस्थाएं मजबूत होंगी, चांदी की मांग आसमान छूने लगेगी। बढ़ती महंगाई वाले दौर में सोने के मुकाबले चांदी की कीमत ज्यादा बढ़ेगी। ऐसे में महंगाई से बचाव के साधन (हेजिंग टूल) के तौर पर चांदी बेहतर साबित होगी।

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सिल्वर ETF में निवेश का तरीका?

चाहे कोई भी ETF हो निवेश के ETF लिक्विडिटी लिए डीमैट अकाउंट जरूरी है। सिल्वर ईटीएफ के न्यू फंड ऑफर (एनएफओ) में पैसा लगा सकते हैं। मान लीजिए आप चक गए तो दूसरा आप्शन है। स्टॉक एक्सचेंज से खरीद सकेत हैं। आईसीआईसीआई प्रू, आदित्य बिड़ला सन लाइफ के सिल्वर ईटीएफ के एनएफओ आए थे पर उनकी अंतिम तिथि बीत गई है। अभी कुछ नए एनएफओ (न्यू फंड ऑफर) आने वाले हैं।

सबसे बड़ा फायदा अधिक लिक्विडिटी और कम स्टोरेज कॉस्ट।
निवेश को लेकर शुद्धता या गुणवत्ता की कोई चिंता नहीं।
आर्थिक संकट में मददगार।
महंगाई को लेकर यह बेहतर तरीके से हेज उपलब्ध कराता है।
चांदी में निवेश से पोर्टफोलियो का ओवरऑल रिस्क होता है कम।
चांदी के भाव में तेजी की संभावना अधिक।
चांदी का इस्तेमाल सोलर पैनल, मेडिकल इंस्ट्रूमेंट्स, स्विचेज, सैटेलाइट आदि।

सोलर एनर्जी - सोलर एनर्जी की डिमांड बढ़ रही। यह इंडस्ट्री चांदी की मांग बढ़ाएगी।

मेडिकल उपकरण में प्रयोग - ब्रीदिंग ट्यूब्स और कैथेटर्स में चांदी इस्तेमाल। कोविड संक्रमित की मदद में इन उपकरण इस्तेमाल। हडि्डयां टेढ़ी होने पर चांदी से तैयार उपकरण।

ऑटोमोबाइल इंडस्ट्री - ऑटोनोमस और इलेक्ट्रिक कारों में बड़े पैमाने पर चांदी का इस्तेमाल। 2025 तक ऑटोमोबाइल इंडस्ट्री में करीब 2,800 टन चांदी का इस्तेमाल।

5जी टेलीकॉम सर्विसेस - 5जी टेक्नोलॉजी के कई इलेक्ट्रॉनिक उपकरणों में चांदी का प्रयोग होता है। एक अंदाज में 5जी में इस्तेमाल होने वाले इलेक्ट्रॉनिक्स में साल 2025 तक करीब 500 टन और 2030 तक करीब 700 टन चांदी का इस्तेमाल होगा।

Dhanteras 2022: आज धनतेरस पर मात्र 45 रुपये में खरीद सकते हैं सोना, ये है सबसे शानदार तरीका

अगर आप आज धनतेरस के दिन सोना यानी गोल्ड में निवेश (Gold investment) करने की योजना बना रहे हैं तो आपके लिए यह खबर काम की हो सकती है। आप मात्र 45 रुपये में भी सोने में निवेश कर सकते हैं। जानिए कैसे.

Dhanteras 2022: आज धनतेरस पर मात्र 45 रुपये में खरीद सकते हैं सोना, ये है सबसे शानदार तरीका

Dhanteras 2022: भारत में शुभ अवसरों पर सोना खरीदने की परंपरा रही है। ज्यादातर भारतीय धनतेरस-दिवाली के मौके पर सोने में निवेश करना पसंद करते हैं। ऐसे में अगर आप आज धनतेरस के दिन सोना यानी गोल्ड में निवेश (Gold investment) करने की योजना बना रहे हैं तो आपके लिए यह खबर काम की हो सकती है। सोने के खरीदारों के पास कई प्रकार के सोने के प्रोडक्ट खरीदकर इसमें निवेश करने के मौके होते हैं। इनमें एक शानदार विकल्प गोल्ड ईटीएफ (Gold ETF) का है।

गोल्ड ईटीएफ में निवेश
गोल्ड ईटीएफ गोल्ड बुलियन में निवेश करते हैं जो फिज़िकल मेटल में निवेश करने जितना ही अच्छा है, लेकिन इसे इलेक्ट्रॉनिक रूप में म्यूचुअल फंड यूनिट्स जैसा रखा जाता है, जो एक डीमैट खाते में संग्रहीत होते हैं। गोल्ड ईटीएफ की प्रत्येक यूनिट बहुत उच्च शुद्धता (high purity) के फिज़िकल गोल्ड जैसी होती है। हर दूसरे ईटीएफ की तरह, गोल्ड ईटीएफ भी स्टॉक एक्सचेंजों में लिस्टिंग और ट्रेडिंग होती है। इसलिए, कोई भी व्यक्ति किसी भी समय गोल्ड ईटीएफ को आसानी से खरीद और बेच सकता है। इसलिए, यदि आप निवेश के दृष्टिकोण से सोना खरीदना चाह रहे हैं, तो गोल्ड ईटीएफ एक बेहतरीन विकल्प हो सकता है। पोर्टफोलियो आवंटन के नजरिए से भी, गोल्ड ईटीएफ बेहतर स्थिति में हैं।

गोल्ड ईटीएफ की खूबियां-
1. निवेशक गोल्ड ईटीएफ में कम से कम 45 रुपये में निवेश शुरू कर सकते हैं, जो कि (20 अक्टूबर, 2022 तक) आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल गोल्ड ईटीएफ की 1 यूनिट की कीमत है। इसलिए, एक निवेशक को सोने में निवेश करने के लिए बड़ी रकम जमा करने के लिए इंतजार करने की जरूरत नहीं है, जो अक्सर फिज़िकल सोना खरीदने के मामले में होता है।
2. अफोर्डेबिलिटी: फिज़िकल सोने की खरीद, स्टोरेज और बीमा की तुलना में निवेश की लागत अपेक्षाकृत कम है।
3. विश्वसनीयता: गोल्ड ईटीएफ का लक्ष्य 99.5% शुद्धता या इससे अधिक शुद्धता वाला सोना खरीदना है।
4. कम खर्च: फिज़िकल सोने के निवेश की तुलना में, ईटीएफ गोल्ड से जुड़े खर्च काफी कम हैं क्योंकि इसमें कोई मेकिंग चार्ज नहीं जुड़ा है। उदाहरण के लिए: आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल गोल्ड ईटीएफ का एक्सपेन्स रेशीयो 0.5% है जो गोल्ड ईटीएफ में सबसे सस्ता है।
5. लिक्विडिटी: गोल्ड ईटीएफ को किसी भी समय एक्सचेंज पर रीयल टाइम एनएवी (नेट एसेट वैल्यू) ETF लिक्विडिटी पर ट्रेडिंग आवर्स के दौरान किसी की आवश्यकता के अनुसार 1 यूनिट से बेचा (liquidated) जा सकता है। नतीजतन, यह आभूषणों, सिक्कों या बारों को बेचने की तुलना में अधिक आसान है।
6. कोलेटरल: ईटीएफ लोन के लिए कोलेटरल के रूप में स्वीकार किए जाते हैं।
7. टैक्स बचाने वाला : गोल्ड ईटीएफ को यदि 3 साल से अधिक समय तक रखा जाता है तो इससे अर्जित आय को लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन के रूप में माना जाता है। यह सोना रखने के लिए एक टैक्स बचाने का कुशल तरीका है।

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SIP के जरिए भी निवेश
गोल्ड ईटीएफ में निवेश करते समय, एक निवेशक के पास सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) के माध्यम से निवेश करने या एकमुश्त निवेश का विकल्प चुनने का विकल्प होता है। इसलिए इसे खरीदने वाले को इसकी शुद्धता, रखने (storage) की परेशानी आदि के बारे में चिंता करने की आवश्यकता नहीं पड़ती है। इसलिए, इस त्योहारों के मौसम में, गोल्ड ईटीएफ में निवेश करने का विकल्प चुनकर अपने निवेश पोर्टफोलियो में चमक बढ़ाने का काम करें।

Investment Tips: गोल्ड ईटीएफ क्या है? इसमें निवेश करने की जानिए 5 वजहें

गोल्ड में निवेश करना अब वास्तविक रूप से गोल्ड खरीदने तक सीमित नहीं रहा है। गोल्ड ईटीएफ एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) है जो वास्तविक गोल्ड की घरेलू कीमत से जुड़ा है। होल्डिंग और शुद्धता के आश्वासन के संबंध में पूर्ण पारदर्शिता के साथ, इलेक्ट्रॉनिक तरीके से गोल्ड में निवेश करने का यह एक आदर्श विकल्प है।

Updated Nov 19, 2022 | 09:05 AM IST

Gold etf

गोल्ड ईटीएफ में निवेश के टिप्स जानिए

यह सभी जानते हैं कि भारतीय लोग गोल्ड को पसंद करते हैं। इसके परम्परागत महत्व को देखते हुए, सदियों से विशेष रूप से विशेष अवसरों पर जैसे विवाह या त्योहारों पर गोल्ड एक पसंदीदा उपहार और निवेश रहा है। निवेश के तौर पर, यह मेटल पसंदीदा विकल्पों में आता है क्योंकि इसके साथ लिक्विडिटी की सुविधा के साथ-साथ जब मार्केट में उतार-चढ़ाव होता है, तो आपके पोर्टफोलियों को स्थिरता भी मिलती है। गोल्ड में निवेश करना अब वास्तविक रूप से गोल्ड खरीदने तक सीमित नहीं रहा है। अन्य विकल्प जो अब उपलब्ध हैं, उनसे शुद्धता के साथ समझौता किए बिना सुविधा भी प्राप्त होती है। एक प्रकार का विकल्प गोल्ड ईटीएफ है। ये क्या हैं और क्या ये आपके लिए सही विकल्प है, जानने के लिए पढ़िए।

गोल्ड ईटीएफ क्या है?

गोल्ड ईटीएफ एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) है जो वास्तविक गोल्ड की घरेलू कीमत से जुड़ा है। गोल्ड ईटीएफ के एक यूनिट की वैल्यू 1 ग्राम वास्तविक गोल्ड से जुड़ी है। स्टॉक की तरह, गोल्ड ईटीएफ को स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध किया गया है, जहां पर उन्हें डीमैट अकाउंट का इस्तेमाल करके खरीदा और बेचा जा सकता है। होल्डिंग और शुद्धता के आश्वासन के संबंध में पूर्ण पारदर्शिता के साथ, इलेक्ट्रॉनिक तरीके से गोल्ड में निवेश करने का यह एक आदर्श विकल्प है। अगर आप गोल्ड में निवेश करना चाहते हैं, तो गोल्ड ईटीएफ के जरिए ऐसा करने के पांच कारणों पर आपको विचार करना चाहिए।

वास्तविक गोल्ड द्वारा समर्थित

गोल्ड ईटीएफ 99.5% शुद्धता से समर्थित होते हैं। गोल्ड ईटीएफ की एक यूनिट एक ग्राम वास्तविक गोल्ड की जारी कीमत के बराबर होती है। जब आप गोल्ड ईटीएफ की एक यूनिट को खरीदते हैं, तो कस्टोडियन द्वारा एक ग्राम वास्तविक गोल्ड खरीदा जाता है। भारत में गोल्ड ईटीएफ में कुल निवेश 20,000 करोड़ ETF लिक्विडिटी रूपये का है। जो कि पांच वर्ष पहले की तुलना में यह चार गुणा हो चुका है। यह अपवर्ड ट्रेंड इलेक्ट्रॉनिक गोल्ड निवेश के तौर पर गोल्ड ईटीएफ के बढ़ते प्रचार-प्रसार को दिखाता है।

निम्न लागत- निम्न जोखिम निवेश

जोखिम और लागत के संदर्भ में, गोल्ड ईटीएफ वास्तविक गोल्ड से बढ़कर है। गोल्ड ईटीएफ डीमैट अकाउंट के माध्यम से बेचे और खरीदे जाने वाला डिजिटल निवेश है। क्योंकि इन्हें इलेक्ट्रॉनिकली स्टोर किया जाता है, वास्तविक गोल्ड की तुलना में चोरी का जोखिम बहुत कम है। इसके अलावा, वास्तविक गोल्ड में निवेश करने की लागत उच्च है क्योंकि आभूषणों पर मेकिंग चार्ज लगाए जाते हैं। गोल्ड ईटीएफ के साथ इस प्रकार का कोई चार्ज नहीं जुड़ा है, इसलिए ये कम लागत पर निवेश का साधन हैं।

सरल ट्रेडिंग

क्योंकि गोल्ड ईटीएफ को ऑनलाइन खरीदा जाता है और उन्हें डीमैट अकाउंट में धारित किया जाता है, किसी भी निवेशक द्वारा कभी भी इसे खरीदा और बेचा जा सकता है। इनसे उच्च लिक्विडिटी भी मिलती है क्योंकि स्टॉक एक्सचेंज में शेयरों की तरह इनकी भी वर्तमान गोल्ड कीमत पर ट्रेडिंग की जा सकती है।

टैक्स-अनुकूल

ईटीएफ के ज़रिए गोल्ड में निवेश पर वास्तविक गोल्ड निवेश की तरह सम्पदा कर नहीं लगाया जाता है। लेकिन, गोल्ड ईटीएफ से मिलने वाले रिटर्न, इंडेक्सेशन लाभ के साथ दीर्घकालिक पूंजी लाभ के अंतर्गत आते हैं। गोल्ड ईटीएफ के लिए दीर्घकालिक पूंजी कर होल्डिंग के 36 महीनों के बाद बेचे गए यूनिट्स पर मिलने वाले लाभ पर लगाया जाता है, और इस प्रकार ये टैक्स-अनुकूल निवेश (साधन) बन जाते हैं। अल्पकालिक पूंजी लाभ- तीन वर्ष की धारिता अवधि से पहले अर्जित लाभ पर, आपकी आय में इस लाभ को जमा करने के बाद, लागू स्लैब दर के अनुसार कर लगाया जाएगा।

छोटे आकार के कारण स्वामित्व अफार्डेबल बन जाता है

गोल्ड ईटीएफ के कारण गोल्ड में निवेश करना अधिक आसान और अधिक अफॉर्डेबल बन गया है। निवेशक 1000 रूपये की निम्न राशि से एसआईपी के आधार पर गोल्ड ईटीएफ खरीद सकते ETF लिक्विडिटी हैं और समय के साथ एक बड़ा निवेश संचित कर सकते हैं। दूसरी तरफ, वास्तविक गोल्ड को केवल बड़े मौद्रिक निवेश के बाद ही खरीदा जा सकता है।

उनसे मिलने वाले अनेक लाभों के साथ, गोल्ड ईटीएफ गोल्ड में निवेश करने के लिए आदर्श विकल्प हैं। आप चाहे अनुभवी निवेशक हैं या अपने निवेश की यात्रा की शुरुआत कर रहे हैं, तो हमेशा अपने पोर्टफोलियो को डायवर्सिफाई करना याद रखें। अपने निवेश की नियमित आधार पर समीक्षा करें तथा अपने वित्तीय लक्ष्यों के आधार पर अपने पोर्टफोलियो को संतुलित करें। यदि आप गोल्ड में निवेश करने में रुचि रखते हैं, तो इसे अपने पोर्टफोलियो के 5-10% तक सीमित रखें।

(डिस्क्लेमर: ये लेख सिर्फ जानकारी के उद्देश्य से लिखा गया है। इसको निवेश से जुड़ी, वित्तीय या दूसरी सलाह न माना जाए)

Gold ETF बेहतर या सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड, निवेश से पहले ETF लिक्विडिटी ये जानकारी आएगी बहुत काम

Gold ETF बेहतर या सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड, निवेश से पहले ये जानकारी आएगी बहुत काम Gold ETF is better or sovereign gold bond know very useful information before investing

Alok Kumar

Edited By: Alok Kumar @alocksone
Published on: August 18, 2022 16:46 IST

Gold ETF vs sovereign gold bond - India TV Hindi News

Photo:INDIA TV Gold ETF vs sovereign gold bond

Gold ETF और सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड को लेकर निवेशकों में हमेशा कनफ्यूजन की स्थिति होती है। एक बार फिर से RBI सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड स्कीम की दूसरी सीरीज 22 अगस्त से शुरू करने जा रहा है। इसमें निवेशक 26 अगस्त तक निवेश कर पाएंगे। अब सवाल उठता है कि गोल्ड ईटीएफ में निवेश करना बेहतर होगा या सॉवरेन बॉन्ड? अगर आपके मन में भी यह सवाल हैं तो हम उसका पूरा समाधान यहां दे रहे हैं।

दोनों उत्पाद में निवेश की सीमा

सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड और गोल्ड ईटीएफ, दोनो में निवेशकों प्रति 1 ग्राम गोल्ड की कीमत से निवेश की शुरुआत कर सकते हैं। वहीं, गोल्ड ईटीएफ में अधिकतम निवेश की कोई सीमा नहीं है। यानी आप अपनी मर्जी के अनुसार निवेश कर सकते हैं, जबकि सॉवरेन बॉन्ड में एक व्यक्ति एक वित्त वर्ष में अधिकतम 4 किलोग्राम सोने की कीमत के बराबर ही निवेश कर सकता है।

किसे खरीदना-बेचना आसान

गोल्ड ईटीएफ को आप स्टॉक एक्सचेंज (एनएसई) पर कैश ट्रेडिंग के लिए निर्धारित समय के दौरान कभी भी खरीद या बेच सकते हैं। लेकिन सॉवरे गोल्ड बॉन्ड सरकार की तरफ से आरबीआई समय-समय पर जारी करती है। ऐसे में जब चाहें इसे बेच नहीं सकते हैं। सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड की मैच्योरिटी पीरियड आठ वर्ष की है। लेकिन पांचवें, छठे और सातवें वर्ष में बॉन्ड को बेचने का विकल्प यानी एग्जिट ऑप्शन है। वहीं, डीमैट फॉर्म में इस बॉन्ड को लेने वाले इसे स्टॉक एक्सचेंज पर ट्रेडिंग आवर्स के दौरान कभी भी बेच सकते हैं। ऐसे में अगर आप वैसे निवेशक हैं जो कभी भी अपना पैसा निकालने में यकीन रखते हैं तो आपके लिए ETF लिक्विडिटी गोल्ड ईटीएफ बेहतर होगा।

डीमैट अकाउंट की जरूरत?

गोल्ड ईटीएफ के लिए डीमैट अकाउंट होना जरूरी है। वहीं, साॅवरेन गोल्ड बॉन्ड के लिए डीमैट अकाउंट होना जरूरी नहीं है। हां, अगर आप सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड की एक्सचेंज पर ट्रेडिंग करना चाहते हैं तो आपको बॉन्ड को डीमैट फॉर्म में लेना होगा, जिसके लिए डीमैट अकाउंट का होना जरूरी है। सबस्क्रिप्शन के दौरान ही आपको सॉवरिन बॉन्ड फिजिकल फॉर्म (सर्टिफिकेट) के अतिरिक्त डीमैट फार्म में भी लेने का विकल्प मिलता है।

निवेश पर किसमें ज्यादा जोखिम

साॅवरेन गोल्ड बॉन्ड सरकार की तरफ से आरबीआई जारी करती है। इसलिए इसमें डिफॉल्ट का कोई जोखिम नहीं है। वहीं, गोल्ड ईटीएफ म्यूचुअल फंड हाउस कंपनियों द्वारा जारी किया जाता है। ऐसे में इसमें डिफॉल्ट का खतरा होता है लेकिन वह काफी कम होता है।

किस पर कितना ब्याज

साॅवरेन बॉन्ड पर 2.5 फीसदी की दर से सालाना ब्याज मिलता है। यह हर 6 महीने में देय होता है। अंतिम ब्याज मैच्योरिटी पर मूलधन के साथ दिया जाता है। ब्याज की रकम टैक्सेबल होती है। वहीं, गोल्ड ईटीएफ पर आपको कुछ भी ब्याज नहीं मिलता। यानी आप ब्याज से इनकम चाहते हैं और सोने की बढ़ी कीमत का लाभ तो सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड एक बेहतर उत्पाद है।

ब्रोकरेज चार्ज

गोल्ड ईटीएफ मैनेज करने के एवज में म्यूचुअल फंड हाउस निवेशक से टोटल एक्सपेंस रेश्यो (टीईआर) चार्ज वसूलते हैं। जब भी आप यूनिट खरीदते या बेचते हो ब्रोकर को ब्रोकरेज चार्ज देना होता है। जबकि सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड में इस तरह का कोई अतिरिक्त एक्सपेंस नहीं ETF लिक्विडिटी है। हां, अगर आप सॉवरिन बॉन्ड को एक्सचेंज पर खरीदोगे या बेचोगे तो आपको ब्रोकरेज चार्ज देना होगा। जरूरत पड़ने पर सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड के एवज में बैंक से लोन भी लिया जा सकता है। वहीं, गोल्ड ईटीएफ पर यह सुविधा नहीं है।

टैक्स का बोझ

अगर सॉवरिन गोल्ड बॉन्ड को मैच्योरिटी के बाद रिडीम करते हैं तो आपको रिटर्न पर कोई टैक्स नहीं देना होगा। लेकिन गोल्ड ईटीएफ पर इस तरह का टैक्स बेनिफिट नहीं है। गोल्ड ईटीएफ पर टैक्स डेट फंड की तरह लगता है। अगर तरलता की बात करें तो गोल्ड ईटीएफ को स्टॉक एक्सचेंज पर कभी भी खरीदा बेचा जा सकता है। मतलब लिक्विडिटी की समस्या यहां नहीं है। लेकिन सॉवरेन बॉन्ड को कम से कम 5 साल के बाद ही रिडीम किया जा सकता है। लेकिन मैच्योरिटी से पहले रिडीम करने पर टैक्स बेनिफिट से हाथ धोना पड़ेगा।

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